[자격증] 보험사 주관 新종합자산관리사(IFP), 이렇게 준비해서 합격했다

종합자산관리사(IFP)는 말 그대로 돈의 만능 매니저 같은 역할을 하는 자격증입니다.
고객의 재무 상태와 투자 성향을 종합적으로 분석해서 "이 사람에겐 어떤 자산 전략이 맞을까?"를 짜주고 실행을 돕는 전문가가 되기 위한 자격증입니다.

2022년부터는 새롭게 개편되어 新 종합자산관리사 시험으로 진행되고 있는데, 금융소비자보호법(’21.9.25 시행) 이후 도입된 보장성 금융상품 자문인력 양성을 위한 시험이기도 합니다.

즉, 자격증 하나로
기존의 종합자산관리사
변액보험 판매 자격
보장성 금융상품 자문인력
까지 3 in 1 패키지로 챙길 수 있습니다.

나의 공부 방법 
솔직히 저는 요령파는 아닙니다. 그냥 교재 정석파.
1회독: 그냥 쭉 읽으면서 "중요해 보인다" 싶은 부분에 밑줄 긋기.
2회독: 외워야 할 내용만 따로 정리.
시험장: 제 정리 노트만 들고 갑니다.

결과적으로는 2회독 정도가 전부였는데, 그래도 합격에는 충분했습니다.

단점은… 아직 新 IFP 관련 전용 사재 교재가 없다는 거.

그래서 보험연수원에서 판매하는 기본서로만 공부했습니다.
시험을 보고나니 기존 종합자산관리사 교재 + 보장성 상품 파트만 따로 공부해도 무방할 것 같습니다.

공부 기간은 약 2~3개월

시험 정보 + 당일 후기
형식: 객관식 4지선다, 100문제
시간: 120분 (꽤 넉넉합니다)
합격 기준: 과목별 40점 이상 + 전체 평균 60점 이상

사실 가장 황당했던 건 계산기가 필요한 문제입니다.
공지사항에 "계산기 지참 금지"라고 떴길래,
“아~ 계산 문제는 안 나오겠구나!” 하고 아예 공부를 안 했습니다.

그런데 막상 시험장 가니까…?
계산기를 빌려줍니다.

…네, 그렇습니다. 계산 문제도 나왔습니다.
다행히 크게 복잡한 건 없어서 손으로 풀었는데, 혹시 시험 보시는 분들은 저 같은 실수는 절대 하지 마시길 바랍니다.


처음엔 "한 60점 턱걸이로 붙겠지…" 싶었는데, 생각보다 잘 나왔습니다.

과목별 점수: 75점 / 70점 / 76.7점
전체적으로 고르게 합격선 위로!

특히 보장성 상품에 힘을 많이 줬는데, 아이러니하게도 제일 낮게 나왔습니다.
그래도 다른 과목에서 점수가 높게 나와서 무난히 합격.

시험 응시 꿀팁
제가 작년에 이 시험을 보려고 했는데, 큰 함정이 있었습니다.
이 시험은 생명보험협회 / 손해보험협회가 격년으로 번갈아 주관합니다.

저는 이걸 모르고 생명보험협회만 기다리다가… 응시기간을 놓쳤습니다.
결국 1년을 날리고 올해에서야 응시할 수 있었습니다.

즉, 1년에 딱 한 번 기회인데, 협회 주관이 어디냐에 따라 응시처가 달라집니다.
(2025년은 손해보험협회 차례일 테니 꼭 확인하세요!)

시험 난이도: 생각보다 할 만하다. (보험 쪽만 조금 빡세다)
공부 팁: 기존 교재 + 보장성 상품 보충 공부 → 효율 최고.
시험 팁: 계산기 공지에 낚이지 말 것.
응시 팁: 협회 주관 여부 반드시 확인할 것.

결론적으로, 준비 과정은 조금 험난했지만 결과는 만족스럽습니다.
그리고 역시 자격증은 따고 나면… 합격 문자 오는 순간이 가장 달콤하네요.